Как правильно подготовить ответ банку при проверке по 115 ФЗ?
Юрист LT-Consult, Петр Литвинов рассказывает о том, как грамотно составить ответ на запрос банка в случае проверки по 115 ФЗ
Проверка по 115 ФЗ – страшный сон многих предпринимателей. Получая запрос из банка, бизнесмены часто пугаются, боятся показать внутренние документы и так далее. На самом деле паниковать не стоит – нужно максимально полно подготовить ответ, чтобы показать банку, что вы ничего не скрываете и работаете в соответствии с законодательством.
Самый простой способ убедиться, что вы не упустили ни одного пункта – скопировать запрос банка и под каждым пунктом давать ответ, используя другой шрифт или цвет шрифта.
Что должно входить в ответ для банка?
Прежде всего в ответе должно быть пояснительное письмо, которое должно включать в себя подробные ответы по каждому из пунктов запроса. Старайтесь отвечать честно, ничего не утаивая.
В качестве приложения к пояснительному письму необходимо будет приложить пояснительное письмо по финансово-хозяйственной деятельности. Здесь нужно дать исчерпывающую информацию. Расскажите:
Прежде всего в ответе должно быть пояснительное письмо, которое должно включать в себя подробные ответы по каждому из пунктов запроса. Старайтесь отвечать честно, ничего не утаивая.
В качестве приложения к пояснительному письму необходимо будет приложить пояснительное письмо по финансово-хозяйственной деятельности. Здесь нужно дать исчерпывающую информацию. Расскажите:
- как устроен производственный цикл
- какие рабочие в нем задействованы
- как происходит взаимодействие с покупателями, партнерами и так далее.
Также вы должны предоставить все договоры, акты и прочие документы, которые требует у вас банк.
Каждый документ, который вы прилагаете, нужно в обязательном порядке зафиксировать в описи.
В случае когда в запросе значится какой-то документ, а у вас его нет, ни в коем случае не игнорируйте этот пункт. Подробно опишите, почему вы не можете предоставить этот документ.
Если вы проигнорируете что-то из банковского запроса, есть риск, что вас обвинят в неполноте предоставления информации. В результате чего проверку вы не пройдете и получите дополнительные проблемы с банком.
Если в вашем интернет-банке ведется переписка, обязательно делайте скриншоты, поскольку если вдруг вам заблокируют интернет-банк, восстановить эти данные будет невозможно.
Каждый документ, который вы прилагаете, нужно в обязательном порядке зафиксировать в описи.
В случае когда в запросе значится какой-то документ, а у вас его нет, ни в коем случае не игнорируйте этот пункт. Подробно опишите, почему вы не можете предоставить этот документ.
Если вы проигнорируете что-то из банковского запроса, есть риск, что вас обвинят в неполноте предоставления информации. В результате чего проверку вы не пройдете и получите дополнительные проблемы с банком.
Если в вашем интернет-банке ведется переписка, обязательно делайте скриншоты, поскольку если вдруг вам заблокируют интернет-банк, восстановить эти данные будет невозможно.
Петр Литвинов
Юрист LT-Consult